Pengeforvaltning boomer, efterhånden som de rige bliver rigere, men markederne bliver volatile

Advertisement

Formueforvaltere og mæglerfirmaer skynder sig ind i pengeforvaltning, efterhånden som “de rige bliver rigere”, og en voksende bølge af unge selvlærte investorer indgår arv, ifølge en ny rapport.

Frem til 2030 vil væksten i formueforvaltningen overstige væksten i formueforvaltningen med gennemsnitligt 2 % årligt frem til 2030, ifølge en undersøgelse fra konsulentgruppen Bain and Company, da gør-det-selv-investorer søger hjælp på turbulente markeder.

Overgangen til kapitalforvaltning er et bemærkelsesværdigt skift for traditionelle kapitalforvaltere. Industrien har historisk set stolet på gør-det-selv-mæglere som Charles Schwab, Fidelity og Hargreaves Lansdowneeller uafhængige kapitalforvaltere til at guide investorer til deres produkter.

Målet er at tiltrække yngre kunder, som får ny rigdom og beholde dem, efterhånden som deres behov bliver mere komplekse.

I løbet af de seneste par år er gør-det-selv-investorer kommet ind på markedet i rekordmange. Nu, “vi satser på, at disse gør-det-selv-investorer vil søge råd,” sagde Steven Bird, administrerende direktør for Abrdns old-school asset management.

I slutningen af ​​2021 købte Abrdn Storbritanniens næststørste DIY-investeringsselskab, Interactive Investor*, for at tiltrække en yngre og teknologikyndig kundebase.

“Når den næste generation arver deres forældres penge, bliver de normalt ikke hos deres forældres økonomiske rådgiver,” sagde Bird.

formueforvaltningsindustrienEn virksomhed, der kombinerer formueforvaltning med finansiel planlægning og rådgivning, vil vokse 67 % fra 137 billioner USD under forvaltning i 2021 til næsten 230 billioner USD i 2030, forudser Bain. Mere investeringsdrevet og allerede et mættet marked forventes formueforvaltning at vokse med mindre end 40% fra $109 billioner til $152 billioner under forvaltning i samme periode.

“Hvis du har evnen til at administrere kapital, har du en meget mere værdifuld forretning,” sagde John Waldron, COO Goldman Sachs, fremtidig vækst i sektoren. Ifølge Waldron er unge kunder “utroligt attraktive for os.”

Selvstændige investorer står over for et markedskrak, mange for første gang. “Jo værre tingene bliver, jo flere mennesker har brug for pengestyring,” sagde Markus Hubbel, en Bain-partner, der arbejdede på rapporten.

Bain fandt ud af, at meget af væksten i efterspørgslen efter formueforvaltningstjenester skyldes stigende ulighed og høje koncentrationer af rigdom. På verdensplan forventes velhavendes investeringsaktiver at fordobles inden 2030 i næsten alle dele af verden.

“De rige bliver rigere, det er helt sikkert,” sagde Hubbell.

I branchen tager formueforvaltningstjenester fart. I juni omdøbte Charles Schwab, en af ​​de største detailformueforvaltere i USA, sin 20-årige private kunderådgivningsvirksomhed til Schwab Wealth Advisory for at udvide appellen af ​​sine formueforvaltningstilbud til en bredere kundebase. Den gennemsnitlige klient, der deltager i programmet, har $2 millioner i investeringsaktiver.

“Vi vil gerne have, at de drager fordel af alle de tjenester, vi tilbyder, og forbliver vores kunder for livet,” sagde Brian Olson, leder af velfærdsrådgivning hos Schwab.

“Forhåbentlig vil den næste generation også være kunder, og når overførslen af ​​rigdom sker, vil vi allerede være involveret og hjælpe dem.”

Mange, såsom Abrdn, udvider deres tilbud gennem opkøb.

I marts annoncerede Royal Bank of Canada planer om at købe en af ​​Storbritanniens største formueforvaltere Brewin Dolphin for £1,6 mia. for at blive den dominerende aktør på det britiske formuemarked næsten et år efter, at JPMorgan købte online asset management-platformen Nutmeg for 1 milliard dollars. .

Goldman’s Waldron sagde, at gruppen aktivt leder efter ventures, der vil forbedre de digitale muligheder i dens aktivforvaltningsvirksomhed.

Bain’s Hubbel sagde: “Vi forventer en masse fusioner og opkøb.”

*Denne artikel er blevet ændret for at ændre navnet på virksomheden købt af Abrdn til Interactive Investor.

Add Comment